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隨州論壇

標題: 出售“銀行卡四件套”賺快錢當心涉嫌“幫信罪” [打印本頁]

作者: 隨州日報 時間: 2021-11-26 09:23
標題: 出售“銀行卡四件套”賺快錢當心涉嫌“幫信罪”
來源：國家反詐中心、中國消費者報
隨著用卡成本的提高以及公眾防范意識的增強，信息網絡詐騙犯罪分子開始將目光鎖定于有貸款需求的人群，編造諸如“幫助做銀行流水”“辦理貸款”等謊言向其購買、租用甚至騙用銀行卡。
2021年5月，李某在明知他人可能將其銀行卡用于電信網絡詐騙活動的情況下，為謀取非法利益，為自己的一張銀行卡辦理了U盾，并換綁手機號、重置網銀和密碼，然后將該銀行卡、密碼、U盾、手機卡（即“銀行卡四件套”）一并提供給他人使用。經查，李某提供的銀行卡被用于向劉玲等9人實施電信網絡犯罪活動，有20余萬元進入該卡。
2021年6月，李某被警方抓獲，但他聲稱是受害人，被電信詐騙犯罪分子所騙，拒不認罪。檢察官調查發(fā)現，李某是一名金融專業(yè)大學畢業(yè)生，曾多年在某知名銀行擔任信貸客戶經理，其專業(yè)背景和工作經歷使其具有維護自身銀行賬戶和資金安全的起碼常識，應當知道將上述銀行卡交給他人會置自己的賬戶和財產于危險的境地，也應當知道辦理貸款并不需要將本人“銀行卡四件套”交予他人，且其個人有大量不良征信記錄，難以成功辦理合法貸款。李某意識到犯罪分子可能將其銀行卡用于信息網絡犯罪活動，但他既沒有掛失銀行卡，也沒有注銷銀行卡。結合本案其他客觀證據，足以認定李某客觀上實施了幫助信息網絡犯罪活動的行為，達到“情節(jié)嚴重”的標準，主觀上“明知”他人利用信息網絡實施犯罪，仍為其提供支付結算幫助。
在確實、充分的證據面前，最終李某自愿認罪認罰?！缎谭ā返诙侔耸邨l之二“幫助信息網絡犯罪活動罪”規(guī)定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
國家反詐中心提示，社會上有人以幫助辦理貸款為由索要銀行卡，其實是謊言?！般y行卡四件套”是犯罪分子實現犯罪違法所得錢款轉移的必要工具，一些有用卡需求的犯罪分子將目光鎖定于有貸款需求的人群，編造諸如“幫助做銀行流水”“辦理貸款”等謊言向其購買、租用甚至騙用銀行卡，要求持卡人打包提供“銀行卡四件套”。一些持卡人貪圖蠅頭小利，將“銀行卡四件套”提供給犯罪分子用于實施犯罪，案發(fā)后辯解稱不知其銀行卡被用于“信息網絡犯罪”，意圖逃避刑事處罰。但提供“銀行卡四件套”的人是否具備主觀“明知”，司法機關會綜合全案證據進行認定，不具有合理性的無罪辯解是無效的。因此，公眾一定要提高防范意識，不要貪圖小便宜，拒絕一切索要“銀行卡四件套”的行為。

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